Esto no
tiene nada de broma, pero sí de inocentes (es decir, todos nosotros, a quienes
nos juegan el dedo en la boca tranquilamente).
Las
multas por “operaciones irregulares” (principalmente las de lavado de dinero)
son exorbitantes. Las instituciones bancarias han pagado miles de millones de
dólares en los últimos cinco años; son instituciones financieras que operan
principalmente en Estados Unidos y que tienen oficinas o negocios en México y
con mexicanos.
Según
reportes de autoridades estadunidenses, las montañas de billetes son del narco.
Sin embargo, todo ese dinero no se puede comparar con las ganancias de la venta
de drogas, armas, tráfico de personas y demás actividades ilícitas. Los
cárteles de la droga saben que en Estados Unidos los bancos lavan dinero de
forma muy fácil y que, en el caso de ser descubiertos, las autoridades sólo
podrán ponerles una sanción millonaria pero, finalmente, sencilla de pagar para
ellos.
En
México, el panorama para combatir este problema es peor. Hasta el momento la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha implementado nuevas
estrategias para identificar este tipo de delito, pero los resultados siguen
siendo escasos y tardados.
1.
JPMorgan
A principios de diciembre, el Departamento de
Justicia de los Estados Unidos presentó cargos contra cuatro supuestos
cómplices de los líderes de Los Zetas, los hermanos Treviño Morales, por lavado
de dinero en el banco más influyente de Estados Unidos: JP Morgan. De acuerdo
con información recabada por el periódico Reforma, los nuevos acusados son
Erick Jovan Lozano Díaz, “El Chucho”, operador financiero de Los Zetas y quien
fue detenido en Nuevo Laredo en junio, además de Gerardo Garza Quintero. Ambos
usaron, en marzo y abril de 2012, una cuenta abierta por el banco JP Morgan
Chase para transferir 600 mil dólares desde México.
La
nueva acusación contra Los Zetas también incluye a Alexandra García Treviño,
hija de José Treviño Morales, hermano de Miguel Ángel y dueño del rancho de
Oklahoma donde fueron asegurados en junio pasado casi 400 caballos, así como a
Jesús Maldonado Huitrón, un entrenador de caballos detenido el 10 de diciembre
en Austin.
Reforma
detalla que la cuenta 448606298 fue abierta por Garza el 2 de marzo de 2012, y
de inmediato recibió 250 mil dólares de Integra Logística Aduanera, una empresa
fachada controlada por Lozano Díaz, quien fue señalado por la Secretaría de
Marina como el encargado de lavar fondos obtenidos por Miguel Ángel Treviño
Morales, el Z-40, dice el diario.
A
finales de abril, 400 mil dólares fueron depositados en la misma cuenta,
incluidos 90 mil en efectivo y 213 mil transferidos por la esposa de Lozano
Díaz.
Una vez
recibidos los fondos, Garza expidió cheques a favor de empresa Tremor
Enterprises LLC, una fachada de los Treviño Morales en Estados Unidos. En estos
documentos, Garza aclaró de su puño y letra que el dinero era para la compra de
los caballos Feature Honor y Fly Corona.
En
total, 19 personas están bajo proceso por este caso, aunque los dos más
importantes, Miguel Ángel y Omar Treviño Morales, siguen prófugos, mientras que
los diez detenidos -algunos libres bajo fianza- incluyen a su hermano José, su
esposa Zuleima, el empresario veracruzano Francisco Colorado Cessa y Carlos
Miguel Nayen Borbolla.
2. Bank
of America Corp
Bastaron
cinco años para que Los Zetas lavaran cerca de 20 millones de dólares en Bank
of America Corp. Según documentos presentados en un juicio en Texas donde se
está involucrado el banco JP Morgan, narcotraficantes mexicanos de Los Zetas
operaron dos cuentas en Bank of America que les permitieron lavar dinero producto
de la venta de cocaína en Estados Unidos y que invertían en carreras de
caballos, esto hace apenas unos meses.
La
empresa Tremor Entreprises, que sirvió para lavar el dinero con la compra de
caballo, está inscrita a nombre de José Treviño Morales, un ciudadano
estadounidense de origen mexicano que tiene dos hermanos dentro de Los Zetas,
dijo el FBI en una declaración jurada entregada en un tribunal de Texas. La
Oficina Federal de Investigaciones (FBI) indicó que hay registros de en que la
isntitución lavó al menos un millón de dólares por mes.
La
institución bancaria está en espera de las sanciones económicas que tendrá que
pagar. Según las autoridades de EU, Bank of America Corp no puede entenderse
como cómplices, porque está colaborando con las autoridades. Bank of America
tiene oficinas en México desde 1954. Actualmente cuenta con una institución de
banca múltilpe y una casa de bolsa.
3.
Western Union
En 2010
la bomba explotó. Las autoridades federales estadounidenses estaban seguras que
Western Union lavaba dinero desde 2000. Pero el caso no fue claro. La empresa
sólo pagó la investigación y todo quedó atrás.
Hace
dos años, policías de Arizona encubiertos se disfrazaron de narcotraficantes y
lograron sobornar a empleados de la empresa para trasladar fondos de manera
ilícita. En 20 oficinas de la empresa ningún trabajador se rehusó a colaborar.
Western Union pagó a Arizona 94 millones de pesos, y ha desembolsado dinero
para combatir el lavado de dinero.
Hace
unos meses, diversos activistas que ayudan a migrantes, entre ellos el padre
Alejandro Solalinde Guerra, denunciaron estos hechos.
Por
otra parte, el Episcopado mexicano también reveló que Western Union es el medio
por donde narcotraficantes se valen para recibir y enviar dinero producto del
secuestro y extorsión a migrantes. La Procuraduría General de la República
(PGR) sabe y tiene constancia de que los migrantes son liberados con su pago en
Western Union, pero lamentablemente solapa esas acciones ilícitas, indicó la
secretaria ejecutiva de la Dimensión Pastoral de Movilidad Humana del
Episcopado Mexicano, Leticia Gutiérrez Valderrama.
“Hay
procesos, pero no hay investigación ni procesados. Ni siquiera a Western Union
se le ha investigado, tomando en cuenta su participación dentro del trabajo del
crimen organizado porque lava su dinero y es el único medio donde los
familiares de los migrantes secuestrados pagan el rescate”, comentó.
Los
investigadores federales creen que entre 18 mil millones y 39 mil millones de
dólares son contrabandeados anualmente a México desde Estados Unidos por esa
institución bancaria.
4. HSBC
El
banco HSBC Bank USA lavó al menos 881 millones de dólares del Cártel de
Sinaloa, de México, y del Cártel del Valle del Norte, de Colombia, como
resultado de sus laxos controles entre 2006 y 2010. Así lo dieron a conocer las
autoridades estadunidenses en sus informes. Con base en esos documentos, la
Administración Federal Antidrogas (DEA) indicó que HSBC Bank USA no monitoreó
más de 9 mil 400 millones de dólares en compras de esa divisa de HSBC México
cuyos “laxos controles la habían hecho la institución favorita de los
cárteles”.
“Como
resultado de los fracasos del programa antilavado de dinero (AML) de HSBC Bank
USA, al menos 881 millones de dólares en ganancias de las drogas del cártel de
Sinaloa de México y del Norte de Valle de Colombia fueron lavados a través de
HSBC Bank USA”, detalló la DEA. En 2008, la Oficina de Inmigración y Aduanas
(ICE) inició una investigación a través de la Fuerza de Tarea El Dorado e
identificó múltiples cuentas de HSBC México asociadas con actividad del Mercado
Negro de Intercambio de Pesos (BMPE). La pesquisa encontró que traficantes de
las drogas estaban depositando cientos de miles de dólares en efectivo todos
los días hacia cuentas de HSBC México.
Por
separado, el Departamento del Tesoro indicó que HSBC Bank USA aceptó más de 15
mil millones de dólares en efectivo desde 2006 hasta 2009. Luego de estas
operaciones, EU impuso una multa de mil 900 millones de dólares contra la
institución financiera, la mayor de su tipo. Por su parte, la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores indicó que en noviembre HSBC México fue objeto de 61 de
las 64 multas ejecutadas por el organismo, todas relacionadas con operaciones
irregulares.
5.
Monex
Una
investigación del diario Reforma indicó que desde 2003, el Grupo Financiero
Monex ha estado involucrado en investigaciones relacionadas con operaciones de
lavado de dinero y transferencias de recursos del narcotráfico entre México,
Estados Unidos y España. El diario indicó que con los principales operadores
financieros del cártel mexicano de los Arellano Félix.
Tres
años más tarde, un cártel colombiano –el Cártel del Valle del Norte–
presuntamente utilizó al corporativo para lavar grandes cantidades de dinero
por la venta de cocaína en Europa. En 2006, de acuerdo con una investigación
derivada de la averiguación previa PGR/SIEDO/ UEIDCS/284/2004, un grupo de
colombianos que pertenecían al Cártel del Valle del Norte utilizó esa
institución, junto con otras casas de cambio, para mover importantes cantidades
de dinero producto de la venta de cocaína en Europa.
Un
informe de la policía española y que la PGR tiene en sus manos indica que: “Se
tiene comprobado que a través de las cuentas de dichas sociedades se han
efectuado ingresos en efectivo con las mismas características antes dichas, por
importe superior a los setenta y ocho millones de euros (…) Los beneficiarios
eran en su mayoría tres casas de cambio radicadas en Méjico (‘Monex Casa de
Bolsa, S. A. de C. V.’; ‘Monex Divisa, S. A. de C. V.’; e ‘Intercam Casa de
Cambio, S. A. de C. V.’)”.
Eso no
es todo, el empresario chino Zhenli Ye Gon realizó varias transferencias para
intentar esconder el origen de sus recursos, provenientes de la importación y
comercialización ilegal de pseudoefedrina, a través de varias instituciones
bancarias y casas de cambio, entre ellas Monex.
De
acuerdo con los reportes de España, uno de los principales lavadores de dinero
de los Beltrán Leyva, Guillermo Ocaña Pradal, realizó transferencias en 2008
por un monto de 78 millones de euros a través de Monex Casa de Bolsa y Monex
Divisas, así como por Intercam Casa de Cambio.
Además,
en este año el Departamento de Justicia de Estados Unidos emprendió acciones en
contra de Fernando Cano Martínez, presunto prestanombres del ex gobernador de
Tamaulipas, Tomás Yarrington Ruvalcaba, quien está acusado judicialmente de
haber realizado transferencias de dinero en distintas entidades financieras,
incluida Monex, por un monto de 7.2 millones de dólares.
Hasta el momento, no se ha resuelto nada. Las autoridades mexicanas siguen investigando el tema.
Cabe señalar que en las pasadas elecciones, el Partido
Revolucionario Institucional contrató una empresa y ésta a su vez a Monex para
financiar dinero y supuestamente destinarla a la campaña del entonces candidato
Enrique Peña Nieto.
Monex
informó que dio cuentas a las autoridades electorales; sin embargo,
especialistas detallan que esta operación de 70 millones de pesos debe ser
investigada minuciosamente, pues es una práctica regular que usan los
narcotraficantes para limpiar dinero.
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